Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала обновленные списки государств, представляющих повышенный риск в сфере отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения. Вслед за этим глава Управления Израиля по борьбе с отмыванием капитала и финансированием терроризма выпустила официальное уведомление, разъясняющее, как изменения повлияют на финансовые организации страны.
FATF опубликовала два перечня. Первый — так называемый «черный список», в который входят государства с наиболее высоким уровнем риска, в отношении которых международное сообщество призывает применять дополнительные меры финансовой защиты. Второй — «серый список», куда включаются страны, имеющие серьезные недостатки в системе противодействия отмыванию денег, но сотрудничающие с FATF и реализующие программы реформ под международным контролем.
В «черном списке» по-прежнему остаются три страны: Иран, Северная Корея и Мьянма.
Иран — в фокусе
Особое внимание FATF уделила Ирану. Организация отметила, что в январе 2026 года Тегеран сообщил о продвижении в вопросах ратификации Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности (Палермской конвенции), а также Конвенции о борьбе с финансированием терроризма. Однако FATF пришла к выводу, что оговорки, сделанные Ираном при присоединении к этим документам, слишком широки и не соответствуют международным стандартам. Кроме того, страна так и не выполнила большую часть плана действий, согласованного с организацией еще в 2016 году.
В связи с этим FATF вновь призвала государства применять в отношении Ирана специальные финансовые меры. Среди рекомендуемых шагов:
- отказ от открытия филиалов и представительств иранских финансовых организаций за рубежом;
- запрет на создание зарубежными финансовыми учреждениями новых подразделений в Иране;
- ограничение деловых отношений и финансовых операций с иранскими организациями и гражданами на основе оценки рисков.
Особое внимание уделяется и операциям с виртуальными активами. FATF рекомендует финансовым учреждениям и поставщикам услуг, связанных с криптовалютами, отказаться от открытия новых корреспондентских отношений с иранскими организациями и усилить контроль за уже существующими связями.
При этом организация подчеркивает, что ограничения не должны препятствовать оказанию гуманитарной помощи, поставкам продовольствия и медикаментов, финансированию дипломатической деятельности и осуществлению частных денежных переводов.
FATF заявила, что Иран останется в черном списке до полного выполнения всех требований международного плана действий. Если страна приведет свое законодательство и практику в соответствие с международными стандартами, организация рассмотрит возможность смягчения действующих ограничений. В противном случае не исключено введение дополнительных мер.
Подробнее о Мьянме и КНДР
Северная Корея также остается в числе стран с максимальным уровнем риска. FATF вновь выразила обеспокоенность тем, что Пхеньян не устраняет серьезные недостатки своей финансовой системы и продолжает деятельность, связанную с финансированием программ по созданию оружия массового поражения.
Организация рекомендует странам прекращать корреспондентские отношения с северокорейскими банками, закрывать их представительства, ограничивать финансовые операции с гражданами КНДР и проявлять особую осторожность при проверке клиентов. По данным FATF, Северная Корея активно использует подставные компании и сложные корпоративные схемы для обхода международных санкций.
Из черного списка по-прежнему не исключена и Мьянма. FATF призывает финансовые организации усиливать проверки операций, связанных с этой страной, однако напоминает, что гуманитарная помощь, деятельность благотворительных организаций и денежные переводы населения не должны страдать от вводимых ограничений. Это особенно важно после разрушительного землетрясения, произошедшего в стране. Если до октября 2026 года власти Мьянмы не продемонстрируют достаточный прогресс в выполнении своих обязательств, FATF может рекомендовать дополнительные санкции.
А кто в «сером списке»?
Одновременно организация обновила «серый список». Из него исключены Алжир и Намибия, которые выполнили необходимые требования и больше не находятся под усиленным мониторингом.
В обновленном перечне остаются 21 государство и территория, включая Анголу, Боливию, Болгарию, Камерун, Кот-д'Ивуар, Демократическую Республику Конго, Гаити, Ирак, Кению, Кувейт, Лаос, Ливан, Монако, Непал, Папуа — Новую Гвинею, Южный Судан, Сирию, Венесуэлу, Вьетнам, Британские Виргинские острова и Йемен.
Израильская перспектива
После публикации решений FATF Управление Израиля по борьбе с отмыванием капитала и финансированием терроризма выпустило обновленные рекомендации для банков, инвестиционных компаний, страховых организаций, поставщиков финансовых услуг, участников фондового рынка и других организаций, подпадающих под действие законодательства в этой сфере.
Израильским финансовым учреждениям предписано применять усиленные меры контроля при работе с клиентами и операциями, связанными со странами из опубликованных списков. Кроме того, сохраняется обязанность сообщать в государственное управление обо всех подлежащих отчетности операциях на сумму от 5000 шекелей, если они связаны с рядом государств, включая Иран, Сирию, Ливан, Ирак, Йемен, КНДР, Турцию, Пакистан, Марокко, Саудовскую Аравию, Египет и ряд других стран и территорий.
В израильском ведомстве отдельно подчеркнули, что в правилах обязательной отчетности изменений не произошло: опубликованное уведомление лишь приводит национальные рекомендации в соответствие с последними решениями FATF и напоминает финансовым организациям об уже действующих требованиях законодательства.